中信银行智能财富参谋数字人“小信” 获评2024年服贸会服务演示事例

9月15日，小信我国（北京）世界服务交易交易会组委会发布2024年服贸会服务演示事例名单，中信智中信银行“智能财富参谋：数字人‘小信’”事例以立异性、银行抢先性、财富参谋普惠性的数字示事优势成功当选。

近年来，人获跟着财富产品彻底进入“净值化年代”，评年商场行情的服贸崎岖同步引起产品净值的动摇，客户在出资过程中的小信取得感亟待进步。但受限于本钱，中信智现有商业银行和财富办理机构的银行专业财富参谋人员有限，难以满意群众客户的财富参谋急切需求。中信银行紧记“国之大者”，数字示事以公民为中心，人获活跃执行金融“五篇大文章”，评年以“AI+金融”布局普惠型财富办理，探究破解职业难题，使用最新人工智能技能才能与财富出资参谋才能相结合，自研打造根据出资研讨的人工智能驱动的智能财富参谋，以自动化和智能化替代人工，服务全行亿级客户，实时智能回答各类出资疑虑，打造公民群众身边“有温度的”财富参谋。

中信银行智能财富参谋以投研体系为牵引，归纳使用大模型、自然语言处理、常识图谱、多轮对话、实体辨认和数据发掘等最新人工智能技能，结合业界抢先的金融量化剖析技能，构成以“投研+AI”为内核，掩盖“商场-战略-产品”的强壮大脑，完成对客和对内一线的财富参谋赋能服务。对客服务方面，“小信”可回答“出资投什么”、解读“产品好不好”、解析“持仓怎么样”，以及资讯解读、养老规划、资产负债剖析、加减仓主张、职业剖析等内容实时回答，为客户供给千人千面的财富办理全旅程陪同服务，协助“老百姓管好钱袋子”。对内一线赋能方面，“小信”完成对理财司理“客户-产品-事情”作业流的闭环赋能支撑，全面支撑基金、存款、稳妥和理财4类财富产品的售前、售中和售后实时回答，全流程助力一线理财司理进步客户运营质效。

中信银行智能财富参谋数字人“小信”从2023年7月上线以来，现已建成一个AI途径和三个途径掩盖四类事务的“134”智能参谋服务体系，服务中信银行亿级零售客户与一切分支机构。截止本年6月底，“小信”自上线以来已累计服务超百万一般出资者，先后回答商场、产品、组合等各类出资咨询，累计会话量超327万通，用户满意度超95%。

中信银行以智能财富参谋“小信”为试点探究出金融为民的财富办理新方法，突破了在传统形式下对一般群众客户“投而不管”的窘境，完成了人人触手可及的智能财富参谋陪同服务。

未来，中信银即将继续加大大模型等新技能使用，环绕公民财富办理需求，切实执行金融“五篇大文章”，不断进步专业化和智能化服务，让更多居民收成财富增加盈利，进步居民财富出资取得感，助力完成共同富裕。

(责任编辑：综合)